Trung Quốc siết chặt giám sát rửa tiền trong ngành kim loại quý và đá quý
VOV.VN - Với tên gọi “biện pháp quản lý phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố đối với tổ chức kinh doanh kim loại quý và đá quý” vừa được Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc công bố hôm 2/7, toàn bộ chuỗi hoạt động trong ngành - từ khai thác, chế tác đến kinh doanh - đều sẽ nằm trong phạm vi giám sát.
Chính phủ Trung Quốc gần đây vừa ban hành quy định mới, nhằm siết chặt công tác giám sát phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong ngành kinh doanh kim loại quý và đá quý - lĩnh vực vốn được xem là “điểm nóng” về nguy cơ rửa tiền do giá trị cao và tính ẩn danh trong giao dịch.
Giao dịch tiền mặt từ 100.000 NDT trở lên bắt buộc phải báo cáo
Một trong những nội dung nổi bật của quy định mới là nâng ngưỡng báo cáo giao dịch tiền mặt từ 50.000 lên 100.000 NDT. Điều này có nghĩa là mọi cá nhân hoặc tổ chức mua kim loại quý, hoặc đá quý bằng tiền mặt với giá trị vượt mức này phải khai báo với cơ quan chức năng.
Theo phân tích từ giới chuyên gia kinh tế, việc lựa chọn ngưỡng 100.000 NDT được đánh giá là hợp lý, cân bằng giữa hiệu quả giám sát và chi phí thực hiện. Mức này cũng tương ứng với chuẩn quốc tế khoảng 15.000 USD hoặc euro, thường được áp dụng trong lĩnh vực chống rửa tiền.
Tăng cường thẩm định khách hàng, ngăn chặn rủi ro
Bên cạnh đó, quy định mới cũng yêu cầu các tổ chức kinh doanh trong ngành tuân thủ nguyên tắc “Biết rõ khách hàng” (Know Your Customer - KYC), thực hiện xác minh danh tính và thẩm định rủi ro dựa trên đặc điểm giao dịch và hành vi tài chính. Đây được xem là bước đi quan trọng để tăng cường khả năng phát hiện, ngăn chặn các hành vi rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.
Ông Đổng Hy Miễu, Phó Giám đốc Phòng thí nghiệm Tài chính và Phát triển Thượng Hải cho rằng, việc quản lý tập trung vào giao dịch tiền mặt giá trị lớn, kết hợp giữa quản lý phân cấp và tự quản trong ngành, là cách tiếp cận hài hòa giữa tuân thủ luật pháp trong nước và các thông lệ quốc tế. Đồng thời, đây cũng là biện pháp cần thiết để bảo vệ an ninh tài chính quốc gia.
Ngành có nguy cơ cao, cần tiếp tục giám sát chặt chẽ
Theo đánh giá của giới chuyên gia, ngành kim loại quý và đá quý có giá trị giao dịch cao, tính luân chuyển lớn, định giá phức tạp, và thường giao dịch bằng tiền mặt - khiến lĩnh vực này dễ trở thành mục tiêu của các hoạt động bất hợp pháp. Ngoài ra, tính ẩn danh và khả năng chuyển tiền xuyên biên giới cũng làm tăng thêm nguy cơ rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Ông Đổng Hy Miễu nhấn mạnh, trong thời gian tới, Trung Quốc sẽ chú trọng hơn đến việc giám sát các hộ kinh doanh nhỏ cũng như tăng cường hợp tác quốc tế trong quản lý xuyên biên giới, nhằm đối phó với các phương thức rửa tiền ngày càng tinh vi và biến đổi liên tục.
Người tiêu dùng cá nhân ít bị ảnh hưởng
Trước lo ngại rằng quy định mới có thể ảnh hưởng tới hoạt động mua bán thông thường của người dân, các chuyên gia trong ngành khẳng định đa số người tiêu dùng cá nhân không dùng đến tiền mặt với giá trị lớn để mua kim loại quý hoặc trang sức. Hơn nữa, giao dịch qua thẻ ngân hàng và chuyển khoản không bị ảnh hưởng bởi quy định mới.
“Biện pháp này chủ yếu nhắm vào các giao dịch có tính nghi vấn và quy mô lớn, chứ không gây cản trở đối với người dân khi mua sắm bình thường”, một chuyên gia cho biết.
Với động thái này, Trung Quốc tiếp tục khẳng định nỗ lực thiết lập một hệ thống giám sát tài chính chặt chẽ và minh bạch hơn, đặc biệt trong các ngành có rủi ro cao như kim loại quý và đá quý - từ đó góp phần giữ vững ổn định tài chính quốc gia trong bối cảnh toàn cầu hóa và hội nhập kinh tế ngày càng sâu rộng.
Hạn chế thanh toán tiền mặt khi mua bán vàng: Đề phòng rủi ro, chống rửa tiền
VOV.VN - Trước đề xuất về hạn chế thanh toán tiền mặt đối với mua bán vàng miếng, chuyên gia kinh tế cho rằng, việc thanh toán không dùng tiền mặt đối với các giao dịch kinh doanh vàng sẽ sàng lọc, đặc biệt giúp cho hoạt động phòng chống rửa tiền tốt hơn.
