Cần xử lý hình sự "người nộm" tiếp tay cho tội phạm lừa đảo tài chính
VOV.VN - Vụ trưởng Vụ Thanh toán của Ngân hàng Nhà nước Phạm Anh Tuấn cho biết, cần phải xử lý hình sự "người nộm" - những người cho thuê tài khoản - có hành vi tiếp tay, tiếp sức cho tội phạm lừa đảo tài chính.
Ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, hiện vẫn tồn tại "người nộm" - những người cho thuê tài khoản - được các tổ chức tội phạm nuôi và chăm sóc rất chu đáo để mỗi khi giao dịch lừa đảo thì đưa mặt vào để thực hiện chuyển tiền.
"Trước tình trạng này, Bộ Công an đã đề xuất sửa đổi Bộ luật Hình sự để có cơ sở xử lý hình sự những hành vi tiếp tay, tiếp sức cho tội phạm lừa đảo tài chính", ông Tuấn thông tin.
Cảnh báo nghi ngờ lừa đảo khi chuyển tiền qua ứng dụng ngân hàng
Vụ trưởng Vụ Thanh toán Phạm Anh Tuấn cũng cho hay, Ngân hàng Nhà nước sẽ triển khai cảnh báo nghi ngờ lừa đảo khi người dùng chuyển tiền qua ứng dụng ngân hàng. Đồng thời, cũng sẽ đề xuất cấm sử dụng tài khoản bí danh. "Nếu tài khoản nhận tiền thuộc diện nghi ngờ, hệ thống sẽ hiển thị thông báo để khách hàng tự quyết định tiếp tục giao dịch", ông Tuấn nói.
Giải pháp này đã được ngân hàng BIDV thí điểm từ ngày 1/4/2025. Sau gần hai tháng triển khai, đã có hơn 100 tỷ đồng của khách hàng được giữ lại nhờ nhận cảnh báo và dừng giao dịch kịp thời. Một số ngân hàng lớn khác như Vietcombank, VietinBank, MB và Agribank cũng sẽ triển khai lần lượt từ cuối tháng 6 đến tháng 7/2025. Sau khi hoàn thiện triển khai tại các ngân hàng lớn và đánh giá hiệu quả, Ngân hàng Nhà nước dự kiến áp dụng trên toàn hệ thống trong năm nay.
Xây kho dữ liệu về các tài khoản có dấu hiệu gian lận
Ngoài việc triển khai cảnh báo, Phạm Anh Tuấn cho biết, ngành ngân hàng cũng đang phát triển kho dữ liệu về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, kết hợp với các biện pháp kiểm tra, đối chiếu dữ liệu từ Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
Hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng, nhưng mới chỉ khoảng 113 triệu tài khoản có đủ thông tin xác thực. Điều này có nghĩa là những tài khoản còn lại có thể là tài khoản "chết", tài khoản "ngủ đông", tài khoản lừa đảo, gian lận đã được mở trong thời gian qua.
Bán, cho thuê tài khoản ngân hàng coi chừng gặp rủi ro nghiêm trọng
VOV.VN - Thiếu tá Phí Văn Thanh cho hay, khi người dân cho thuê, hoặc bán tài khoản ngân hàng của mình thì họ có thể gặp phải một loạt các rủi ro nghiêm trọng, không chỉ về mặt pháp lý mà còn liên quan đến tài chính, uy tín và an ninh cá nhân.
